Politica KYC & AML

1. Cosa significa "Conosci il tuo Cliente"

Know Your Customer (KYC) è il processo mediante il quale Rovalizia conferma che un cliente è una persona reale e identificabile, che i dettagli forniti al momento della registrazione sono accurati, e che il metodo di pagamento utilizzato appartiene a quella stessa persona. È un requisito standard per qualsiasi servizio che accetta fondi dai clienti e consente l'accesso ai mercati finanziari.

KYC non è una verifica del merito creditizio e non valuta le tue abilità di trading. Risponde a tre domande: chi sei, dove vivi, e se il denaro che depositi proviene da un conto intestato a te.

2. Cosa significa "antiriciclaggio"

L'antiriciclaggio (AML) si riferisce ai controlli che un servizio mette in atto per evitare di essere utilizzato per mascherare l'origine di fondi criminali, per finanziare attività illegittime, o per aggirare sanzioni e altre restrizioni finanziarie. In pratica, ciò significa che dobbiamo essere in grado di identificare i nostri clienti, comprendere il modello atteso della loro attività, conservare registri dei controlli che abbiamo effettuato, e segnalare l'attività che appare sospetta alle autorità competenti secondo le regole che si applicano a noi.

Gli obblighi AML prevalgono sulla nostra relazione commerciale con te. Quando un dovere legale è in conflitto con un'istruzione del cliente, Rovalizia deve seguire il dovere legale.

3. Documenti che accettiamo

Chiediamo fino a tre categorie di documento. I file devono essere completi, a colori, non modificati, pienamente leggibili e entro il loro periodo di validità. Gli screenshot con parti ritagliate, o i documenti scaduti, non possono essere accettati.

a. Documento di identità

• Un passaporto rilasciato dal governo, una carta d'identità nazionale o una patente di guida.
• Tutti e quattro gli angoli visibili, la fotografia chiara e le righe leggibili da macchina o i numeri non ostruiti.
• Il nome e la data di nascita devono corrispondere ai dettagli inseriti nel tuo account.

b. Comprovante di indirizzo

• Una bolletta di servizi pubblici recente, un estratto conto bancario o della carta, o un documento ufficiale rilasciato da un'autorità pubblica.
• Rilasciato di recente — tipicamente negli ultimi mesi, come indicato nella tua area account.
• Deve mostrare il tuo nome completo e l'indirizzo residenziale; una casella postale non è sufficiente.

c. Comprovante del metodo di pagamento

• Per i pagamenti con carta: un'immagine della carta che mostri il tuo nome, il primo e l'ultimo numero e la data di scadenza. I numeri rimanenti e il codice di sicurezza devono essere coperti.
• Per i trasferimenti bancari: un estratto conto o una conferma di trasferimento che mostra il nome del titolare del conto.
• Per i portafogli elettronici: uno screenshot del profilo dell'account che mostra il nome registrato e l'identificatore dell'account.

4. Quanto tempo richiede una verifica

La maggior parte delle richieste complete viene revisionata entro poche ore lavorative a un numero ridotto di giorni lavorativi. Le verifiche richiedono più tempo quando un documento non è chiaro, quando sono richieste prove aggiuntive, quando la richiesta arriva al di fuori dell'orario lavorativo, oppure quando è necessaria una verifica rafforzata. Il tempo di risposta atteso corrente è mostrato nella vostra area account insieme allo stato di ciascun documento.

Soglie di verifica — il punto in cui una verifica deve essere completata prima che un deposito, un prelievo o un aumento dell'attività sia elaborato — sono pubblicate nel vostro account e possono essere aggiornate. Non applichiamo soglie non divulgate.

5. Perché una verifica può essere rifiutata

• L'immagine è sfocata, ritagliata, oscurata da riflessi o parzialmente coperta.
• Il documento è scaduto o non è di un tipo accettato per il vostro paese.
• Il nome, la data di nascita o l'indirizzo non corrisponde ai dettagli del vostro account.
• Il metodo di pagamento appartiene a una terza parte piuttosto che al titolare dell'account.
• Il file appare alterato, ricomposto o comunque non autentico.
• I chiarimenti richiesti non sono stati forniti entro il periodo indicato.

Un rifiuto non è un'accusa. Nella stragrande maggioranza dei casi significa che è necessario un file più chiaro o un documento più recente. Vi sarà comunicato quale elemento non ha superato la verifica e perché, e potrete rinviarlo. Quando la legge ci impedisce di divulgare il motivo di una decisione, lo comunicheremo.

6. Monitoraggio continuativo delle transazioni

La verifica non è un evento una tantum. Finché il vostro account rimane aperto, monitoriamo l'attività su base sensibile al rischio. Il monitoraggio può portarci a:

• chiedere un documento di identità o indirizzo aggiornato quando il precedente scade;
• informarsi sulla provenienza dei fondi quando un deposito non corrisponde al profilo fornito;
• applicare verifiche rafforzate a transazioni più importanti o inusuali, o ad attività collegata a giurisdizioni a rischio più elevato;
• sospendere una transazione, limitare determinate funzioni, o sospendere un account mentre una revisione è in corso;
• segnalare l'attività alle autorità competenti quando siamo obbligati per legge a farlo.

I registri dei dati di identificazione e delle transazioni sono conservati per il periodo richiesto dalle norme applicabili, anche dopo la chiusura di un account.

7. I vostri obblighi come cliente

• Fornire informazioni accurate, attuali e complete, e correggerle tempestivamente quando cambiano.
• Utilizzare solo i propri documenti d'identità e i propri metodi di pagamento. Sono vietati gli account aperti o finanziati per conto di un'altra persona.
• Gestire un singolo account a meno che non abbiamo concordato diversamente per iscritto.
• Rispondere alle richieste di chiarimento entro il termine indicato nella richiesta.
• Mantenere riservate le credenziali di accesso e segnalare immediatamente qualsiasi accesso non autorizzato sospetto.
• Depositare solo fondi che sono legittimamente vostri e che potete permettervi di mettere a rischio.

Il mancato rispetto di questi obblighi può comportare restrizioni sui depositi, prelievi o operazioni di trading, e infine la chiusura dell'account in conformità alle nostre Condizioni.

8. Dove fare domande

Se non siete sicuri quale documento inviare, se una presentazione è stata rifiutata e il motivo non è chiaro, o se desiderate sapere quali dati personali deteniamo su di voi e perché, contattateci tramite pagina di contatto o dall'area di supporto del tuo account. Si prega di includere il vostro indirizzo email registrato e descrivere il problema; non allegare documenti sensibili a messaggi non protetti — utilizzare invece l'area di caricamento nel vostro account.

Pagine correlate: Licenze e informazioni normative, Informativa sulla privacy, Termini e Avvertenza sui rischi.

Apri un account